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January
6, 2009 |
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Welcome to the January issue of CAAMP Stats.
We wish all CAAMP members a happy, healthy and prosperous
2009! |
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|
| Bank
of Canada Interest Rate |
| October 21, 2008 |
2.25% |
| December 9, 2008 |
1.50% |
| January 20, 2009 |
Next meeting date |
|
Source: Bank of Canada |
Bank Prime Lending Rate
|
| October 22, 2008 |
4.00% |
| December 10, 2008 |
3.50% |
| January 21, 2009 |
Next meeting date |
|
Source: Bank of Canada |
US
Federal Reserve Board Discount Rate |
| October 29, 2008 |
1.00% |
| December 16, 2008 |
0.00–0.25% |
| January 28, 2009 |
Next meeting date |
|
|
Source: US Federal
Reserve
|
| Exchange Rate ($CDN/$US) |
| Exchange
Rate ($CDN/$US) |
| $CDN/$US |
December 5, 2008 |
0.7868 |
| $CDN/$US |
December 19, 2008 |
0.8356 |
| $CDN/$US |
December 31, 2008 |
0.8210 |
|
| Source:Bank of Canada |
|
| Government
of Canada Bonds |
| Bond Type |
December
3, 2008 |
December
17, 2008 |
December
31, 2008 |
| 1 Year Treasury Bill |
1.43% |
0.94% |
0.89%
(Dec 24) |
| 3 Year Benchmark Bond Yield |
1.85% |
1.51% |
1.32% |
| 5 Year Benchmark Bond Yield |
2.27% |
1.89% |
1.69% |
| 10 Year Benchmark Bond Yield |
3.15% |
2.87% |
2.69% |
|
| Source: Bank of Canada |
| Total
New Housing Starts (Seasonable adjusted and
annualized) |
| Province |
September
2008 |
September
2007 |
October
2008 |
October
2007 |
November
2008 |
November
2007 |
| Newfoundland/Labrador |
3,200 |
2,600 |
3,100 |
2,700 |
2,700 |
3,000 |
| PEI |
500 |
800 |
600 |
500 |
800 |
1,000 |
| Nova Scotia |
4,400 |
5,600 |
4,300 |
5,600 |
3,600 |
4,200 |
| New Brunswick |
4,500 |
4,800 |
5,000 |
3,900 |
3,900 |
3,800 |
| Quebec |
46,500 |
70,100 |
48,400 |
47,700 |
48,200 |
39,600 |
| Ontario |
84,500 |
84,200 |
82,600 |
68,400 |
58,300 |
76,300 |
| Manitoba |
5,500 |
5,600 |
5,800 |
6,600 |
5,900 |
5,000 |
| Saskatchewan |
7,400 |
6,400 |
4,900 |
5,300 |
5,700 |
5,100 |
| Alberta |
24,600 |
57,300 |
24,700 |
45,900 |
20,400 |
42,600 |
| British Columbia |
37,500 |
43,900 |
32,300 |
40,900 |
22,400 |
47,800 |
| CANADA |
218,600 |
281,300 |
211,800 |
227,600 |
172,000 |
228,500 |
|
| Source: CMHC Housing
Now -
December 2008 and December 2007. This seasonally
adjusted data goes through stages of revision at
different times of the year. |
|
Housing Affordability Index |
| Standard
two-storey |
| Region |
Average
Price ($) |
Qualifying
Income ($) |
Affordabilty
Measure (%) |
Q3
2008
|
Y/Y
% ch. |
Q3
2008 |
Q2
2008
(rev) |
Q3
2008 |
| Canada* |
343,700 |
3.2 |
86,800 |
53.1 |
52.0 |
| British Columbia |
564,000 |
6.4 |
126,400 |
80.9 |
77.7 |
| Alberta |
387,200 |
-9.0 |
96,800 |
47.6 |
46.4 |
| Saskatchewan |
307,900
|
18.4 |
79,300 |
53.0 |
50.1 |
| Manitoba |
236,500 |
7.6 |
64,900 |
43.2 |
42.6 |
| Ontario |
363,000 |
3.5 |
94,000 |
51.3 |
50.7 |
| Quebec |
227,400 |
3.4 |
61,300 |
43.2 |
42.5 |
| Atlantic |
207,300 |
9.2 |
59,100 |
41.5 |
41.2 |
| Toronto |
521,400 |
3.0 |
127,100 |
64.5 |
63.7 |
| Montreal |
303,600 |
1.7 |
77,100 |
51.6 |
51.0 |
| Vancouver |
691,800 |
7.2 |
152,100 |
87.3 |
84.3 |
| Ottawa |
317,500 |
4.8 |
87,700 |
44.9 |
44.9 |
| Calgary |
435,200 |
-8.7 |
104,900 |
49.4 |
47.9 |
| Edmonton |
375,000 |
-9.8 |
95,200 |
48.3 |
46.9 |
|
|
| Standard
condo |
| >Region |
Average
Price ($) |
Qualifying
Income ($) |
Affordabilty
Measure (%) |
Q3
2008
|
Y/Y
% ch. |
Q3
2008 |
Q2
2008
(rev) |
Q3
2008 |
| Canada* |
206,500 |
2.4 |
52,400 |
32.3 |
31.4 |
| British Columbia |
276,400 |
3.3 |
63,000 |
40.8 |
38.7 |
| Alberta |
238,100 |
-8.5 |
58,800 |
29.6 |
28.2 |
| Saskatchewan |
204,000 |
18.0 |
51,400 |
34.3 |
32.5 |
| Manitoba |
124,100 |
9.4 |
35,100 |
24.0 |
23.0 |
| Ontario |
219,200 |
3.1 |
57,200 |
31.3 |
30.9 |
| Quebec |
162,800 |
3.9 |
42,500 |
30.6 |
29.5 |
| Atlantic |
142,900 |
5.6 |
39,600 |
26.9 |
27.6 |
| Toronto |
297,300 |
3.7 |
73,100 |
37.0 |
36.6 |
| Montreal |
196,800 |
2.3 |
49,700 |
33.6 |
32.9 |
| Vancouver |
350,300 |
3.8 |
77,800 |
45.1 |
43.1 |
| Ottawa |
206,400 |
6.5 |
55,800 |
28.5 |
28.6 |
| Calgary |
269,200 |
-8.2 |
64,200 |
31.6 |
29.3 |
| Edmonton |
221,000 |
-16.9 |
55,600 |
28.7 |
27.4 |
|
Source: RBC Financial
Group Housing Affordability Index, December 2008.
Index based on a 25% down payment and a 25 year
mortgage loan at a five year fixed rate. The higher
the index, the more difficult it is to afford home.
An affordability index of 50 means that homeownership
costs including mortgage payments, utilities and
property taxes take up half of a typical household’s
monthly pre-tax income. |
|
|
|
6
janvier, 2009 |
Bienvenue
aux lecteurs de cette édition de janvier
2009 de Statistiques ACCHA. Nous souhaitons à tous
les membres de l'ACCHA une bonne et heureuse année
2009 ! |
|
|
| Taux de la Banque du
Canada |
| 21 octobre, 2008 |
2,25 % |
| 9 décembre, 2008 |
1,50 % |
| 20 janvier, 2009 |
Prochaine réunion |
|
Source : Banque du Canada |
Taux directeur
|
| 22 octobre,
2008 |
4,00 % |
| 10 décembre,
2008 |
3,50 % |
| 21 janvier, 2009 |
Prochaine réunion |
|
Source : Banque du Canada |
Taux
d'escompte de la Réserve
fédérale américain |
| 29
octobre, 2008 |
1,00
% |
| 16 décembre, 2008 |
0,00–0,25
% |
| 28 janvier, 2009 |
Prochaine réunion |
|
|
| Source
: Réserve fédérale
américaine |
| Taux
de change ($CA/$US) |
| Taux
de change ($CA/$US) |
| $CA/$US |
5 décembre,
2008 |
0,7868 |
| $CA/$US |
19 décembre, 2008 |
0,8356 |
| $CA/$US |
31 décembre, 2008 |
0,8210 |
|
| Source: Banque
du Canada |
|
| Bons
et obligations du Canada |
| Type |
3
décembre, 2008 |
17
décember, 2008 |
31
décembre, 2008 |
| Bons du Trésor,
1 an |
1,43
% |
0,94
% |
0,89
% (24 déc) |
| Obligations, 3 ans |
1,85 % |
1,51 % |
1,32 % |
| Obligations, 5 ans |
2,27 % |
1,89 % |
1,69 % |
| Obligations, 10 ans |
3,15 % |
2,87 % |
2,69 % |
|
| Source: Banque
du Canada |
| Mises
en chantier (désaisonnalisées
et annualisées) |
| Province |
Septembre
2008 |
Septembre
2007 |
Octobre
2008 |
Octobre
2007 |
Novembre
2008 |
Novembre
2007 |
| Terre-Neuve/Labrador |
3
200 |
2
600 |
3
100 |
2 700 |
2
700 |
3 000 |
| IPE |
500 |
800 |
600 |
500 |
800 |
1 000 |
| Nouvelle-Écosse |
4
400 |
5
600 |
4
300 |
5 600 |
3
600 |
4 200 |
| Nouveau-Brunswick |
4
500 |
4
800 |
5
000 |
3 900 |
3
900 |
3 800 |
| Québec |
46
500 |
70
100 |
48
400 |
47 700 |
48
200 |
39 600 |
| Ontario |
84
500 |
84
200 |
82
600 |
68 400 |
58
300 |
76 300 |
| Manitoba |
5
500 |
5
600 |
5
800 |
6 600 |
5
900 |
5 000 |
| Saskatchewan |
7
400 |
6
400 |
4
900 |
5 300 |
5
700 |
5 100 |
| Alberta |
24
600 |
57
300 |
24
700 |
45 900 |
20
400 |
42 600 |
| Colombie-Britannique |
37
500 |
43
900 |
32
300 |
40 900 |
22
400 |
47 800 |
| CANADA |
218
600 |
281
300 |
211
800 |
227 600 |
172
000 |
228 500 |
|
| Source
: Actualités habitation de la
SCHL – décembre 2008 et
décembre 2007 Ces données
désaisonnalisées sont révisées à divers
moments de l'année. |
|
Indice d'accessibilité de
la propriété domiciliaire |
| Maison à étage |
| Région |
Prix
moyen ($) |
Revenu
minimum ($) |
Indice
d'accessibilité (%) |
T3
2008 |
%
variation annuelle |
T3
2008 |
T2
2008
(rév.) |
T3
2008 |
| Canada* |
343 700 |
3,2 |
86 800 |
53,1 |
52,0 |
| Colombie-Britannique |
564 000 |
6,4 |
126 400 |
80,9 |
77,7 |
| Alberta |
387 200 |
-9,0 |
96 800 |
47,6 |
46,4 |
| Saskatchewan |
307
900
|
18,4 |
79 300 |
53,0 |
50,1 |
| Manitoba |
236 500 |
7,6 |
64 900 |
43,2 |
42,6 |
| Ontario |
363 000 |
3,5 |
94 000 |
51,3 |
50,7 |
| Québec |
227 400 |
3,4 |
61 300 |
43,2 |
42,5 |
| Atlantique |
207 300 |
9,2 |
59 100 |
41,5 |
41,2 |
| Toronto |
521 400 |
3,0 |
127 100 |
64,5 |
63,7 |
| Montréal |
303 600 |
1,7 |
77 100 |
51,6 |
51,0 |
| Vancouver |
691 800 |
7,2 |
152 100 |
87,3 |
84,3 |
| Ottawa |
317 500 |
4,8 |
87 700 |
44,9 |
44,9 |
| Calgary |
435 200 |
-8,7 |
104 900 |
49,4 |
47,9 |
| Edmonton |
375 000 |
-9,8 |
95 200 |
48,3 |
46,9 |
|
|
| Condo |
| Région |
Prix
moyen ($) |
Revenu
minimum ($) |
Indice
d'accessibilité (%) |
T3
2008 |
%
variation annuelle |
T3
2008 |
T2
2008
(rév.) |
T3
2008 |
| Canada* |
206 500 |
2,4 |
52 400 |
32,3 |
31,4 |
| Colombie-Britannique |
276 400 |
3,3 |
63 000 |
40,8 |
38,7 |
| Alberta |
238 100 |
-8,5 |
58 800 |
29,6 |
28,2 |
| Saskatchewan |
204 000 |
18,0 |
51 400 |
34,3 |
32,5 |
| Manitoba |
124 100 |
9,4 |
35 100 |
24,0 |
23,0 |
| Ontario |
219 200 |
3,1 |
57 200 |
31,3 |
30,9 |
| Quebéc |
162 800 |
3,9 |
42 500 |
30,6 |
29,5 |
| Atlantique |
142 900 |
5,6 |
39 600 |
26,9 |
27,6 |
| Toronto |
297 300 |
3,7 |
73 100 |
37,0 |
36,6 |
| Montréal |
196 800 |
2,3 |
49 700 |
33,6 |
32,9 |
| Vancouver |
350 300 |
3,8 |
77 800 |
45,1 |
43,1 |
| Ottawa |
206 400 |
6,5 |
55 800 |
28,5 |
28,6 |
| Calgary |
269 200 |
-8,2 |
64 200 |
31,6 |
29,3 |
| Edmonton |
221 000 |
-16,9 |
55 600 |
28,7 |
27,4 |
|
Source
: Indice d'accessibilité de la propriété domiciliaire
du Groupe RBC, décembre 2008. Indice
basé sur une mise de fond de 25
% et un prêt hypothécaire
de 25 ans avec un taux fixe de 5 ans. Plus
l'indice est élevé, plus
il est difficile d'accéder à la
propriété. Un indice d'accessibilité de
50 signifie que les coûts de possession,
comprenant les versements hypothécaires,
les services publics et les impôts
fonciers accaparent jusqu'à la moitié du
revenu brut du ménage. |
|
|
| |
|
|
