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| February 4, 2008 |
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Welcome to the February issue of CAAMP Stats.
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| Bank
of Canada Interest Rate |
| December 4, 2007 |
4.25% |
| January 22, 2008 |
4.00% |
| March 4, 2008 |
Next meeting date |
|
Source: Bank of Canada
|
| Bank
Prime Lending Rate |
| December 5, 2007 |
6.00% |
| January 23, 2008 |
5.75% |
| March 5, 2008 |
Next meeting date |
|
Source: Bank of Canada
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US Federal
Reserve Board Discount Rate |
| December 11, 2007 |
4.25% |
| January 22, 2008 (Inter Mtg.) |
3.50% |
| January 30, 2008 |
3.00% |
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|
| Source:
US Federal Reserve |
| Exchange
Rate ($CDN/$US) |
| Exchange
Rate $CDN/$US |
| $CDN/$US |
December 28, 2007 |
1.0199 |
| $CDN/$US |
January 16, 2008 |
0.9760 |
| $CDN/$US |
January 30, 2008 |
1.0068 |
|
| Source:Bank of Canada |
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| Government
of Canada Bonds |
| Bond Type |
December 27, 2007 |
January 16, 2008 |
January 30, 2008 |
| 1 Year Treasury Bill |
4.01% |
3.51% |
3.35% |
| 3 Year Benchmark Bond Yield |
3.92% |
3.40% |
3.30% |
| 5 Year Benchmark Bond Yield
|
3.96% |
3.52% |
3.50% |
| 10 Year Benchmark Bond Yield
|
4.09% |
3.82% |
3.88% |
|
| Source: Bank of Canada |
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|
Total New Housing Starts (Seasonable adjusted
and annualized) |
| Province |
October 2007 |
November 2007 |
December 2007 |
| Newfoundland/Labrador |
2,800 |
3,300 |
2,900 |
| PEI |
600 |
1,100 |
600 |
| Nova Scotia |
5,500 |
4,100 |
4,400 |
| New Brunswick |
3,800 |
3,800 |
4,500 |
| Quebec |
43,500 |
38,100 |
39,200 |
| Ontario |
67,400 |
74,900 |
51,700 |
| Manitoba |
6,800 |
5,200 |
4,600 |
| Saskatchewan |
5,700 |
5,700 |
5,000 |
| Alberta |
47,400 |
43,600 |
37,900 |
| British Columbia |
42,500 |
50,500 |
33,900 |
| CANADA |
226,000 |
230,300 |
184,700 |
|
| Source: CMHC Housing Now -
January 2008. This seasonally adjusted data goes through stages of revision at different times of the year. |
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| Average
MLS resale price for local markets |
| City |
December 2006 |
December 2007 |
| Halifax |
$205,804 |
$209,156 |
| Quebec City |
$148,989 |
$174,768 |
| Montreal |
$223,416 |
$242,485 |
| Ottawa |
$249,196 |
$276,839 |
| Toronto |
$336,217 |
$394,931 |
| Hamilton/Burlington |
$248,046 |
$261,728 |
| Saskatoon |
$175,302 |
$255,271 |
| Calgary |
$361,611 |
$400,139 |
| Edmonton |
$294,155 |
$329,705 |
| Vancouver |
$519,421 |
$566,192 |
|
| Source: Canadian Real Estate
Association (CREA) |
|
| Canadian Major Market Residential MLS Summary* |
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|
Seasonally
Adjusted
December 2007
|
Seasonally
Adjusted
November 2007 |
Unadjusted
Data
December 2007
|
Unadjusted
Data
December 2006
|
Dollar Volume
($ millions)
|
10,045.8 |
10,144.6 |
5,777.0 |
5,301.5 |
Unit
Sales |
29,156 |
29,893 |
17,357 |
18,017 |
Average Price ($) |
|
|
332,836 |
294,251 |
|
New Listings |
47,440 |
49,553 |
20,511 |
20,833 |
|
Source: Canadian Real
Estate Association * Includes totals for
25 major markets in Canada |
|
|
Standard two-story Housing Affordability Index
|
Region |
Average Price |
Qualifying
Income ($)
Q3 2007
|
Affordability Measure (%) |
Q3 2007
($)
|
Y/Y % ch. |
Q2 2007 (rev) |
Q3 2007 |
| Canada* |
345,575 |
9.8 |
84,376 |
46.3 |
47.4 |
| British Columbia |
542,012 |
9.0 |
122,134 |
68.2 |
70.8 |
| Alberta |
424,935 |
22.2 |
98,377 |
44.8 |
45.5 |
| Saskatchewan |
277,667 |
52.1 |
68,969 |
40.2 |
41.9 |
| Manitoba |
220,549 |
11.4 |
58,496 |
34.5 |
35.6 |
| Ontario |
349,406 |
6.8 |
86,671 |
43.0 |
43.8 |
| Quebec |
261,565 |
3.9 |
68,953 |
43.9 |
44.7 |
| Atlantic |
207,222 |
13.4 |
54,610 |
36.9 |
37.6 |
| Toronto |
481,315 |
7.8 |
114,834 |
52.2 |
53.4 |
| Montreal |
299,601 |
5.0 |
76,708 |
46.1 |
47.2 |
| Vancouver |
619,892 |
7.8 |
138,309 |
73.3 |
75.2 |
| Ottawa |
317,642 |
4.1 |
81,531 |
36.9 |
37.4 |
| Calgary |
476,711 |
17.5 |
107,329 |
45.7 |
46.9 |
| Edmonton |
376,060 |
20.5 |
89,644 |
41.7 |
41.8 |
| Source: RBC Financial Group Housing Affordability Index, December 2007 Index based on a 25% down payment and a 25 year mortgage loan at a five year fixed rate. The higher the index, the more difficult it is to afford home. An affordability index of 50 means that homeownership costs including mortgage payments, utilities and property taxes take up half of a typical household's monthly pre-tax income. |
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|
Source: RBC Economics Research
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| 4 février, 2008 |
| Bienvenue aux lecteurs de ce numéro de février de Statistiques ACCHA. |
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| Taux
de la Banque du Canada |
| 4 décembre 2007 |
4,25 % |
| 22 janvier 2008 |
4,00 % |
| 4 mars 2008 |
Prochaine réunion |
|
Source
: Banque du Canada
|
| Taux directeur
|
| 5 décembre 2007 |
6,00 % |
| 23 janvier 2008 |
5,75 % |
| 5 mars 2008 |
Prochaine réunion |
|
Source
: Banque du Canada |
Taux d'escompte de la Réserve fédérale américaine |
| 11 décembre 2007 |
4,25 % |
| 22 janvier 2008 (réunion intér.) |
3,50 % |
| 30 janvier 2008 |
3,00 % |
|
|
|
Source
: Réserve fédérale américaine |
| Taux
de change ($CA/$US) |
| Taux de change ($CA/$US) |
| $CDN/$US |
28 décembre 2007 |
1,0199 |
| $CDN/$US |
16 janvier 2008 |
0,9760 |
| $CDN/$US |
30 janvier 2008 |
1,0068 |
|
| Source
: Banque du Canada
|
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|
Bons et obligations du Canada |
| Type |
27 décembre 2007 |
16 janvier 2008 |
30 janvier 2008 |
| Bons du Trésor, 1 an |
4,01 % |
3,51 % |
3,35 % |
| Obligations, 3 ans |
3,92 % |
3,40 % |
3,30 % |
| Obligations, 5 ans |
3,96 % |
3,52 % |
3,50 % |
| Obligations, 10 ans |
4,09 % |
3,82 % |
3,88 % |
|
| Source:
Banque du Canada
|
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|
Mises en chantier (désaisonnalisées
et annualisées) |
| Province |
Octobre 2007 |
Novembre 2007 |
Décembre 2007 |
| Terre Neuve /Labrador |
2 800 |
3 300 |
2 900 |
| IPE |
600 |
1 100 |
600 |
| Nouvelle-Écosse |
5 500 |
4 100 |
4 400 |
| Nouveau-Brunswick |
3 800 |
3 800 |
4 500 |
| Québec |
43 500 |
38 100 |
39 200 |
| Ontario |
67 400 |
74 900 |
51 700 |
| Manitoba |
6 800 |
5 200 |
4 600 |
| Saskatchewan |
5 700 |
5 700 |
5 000 |
| Alberta |
47 400 |
43 600 |
37 900 |
| Colombie-Britannique |
42 500 |
50 500 |
33 900 |
| CANADA |
226 000 |
230 300 |
184 700 |
|
| Source : Actualités habitation de la SCHL - janvier 2008 Ces données désaisonnalisées sont révisées à divers moments de l'année. |
|
|
Prix de revente moyen, par marché, selon
le SIA |
| Ville |
Décembre 2006 |
Décembre 2007 |
| Halifax |
205 804 $ |
209 156 $ |
| Québec |
148 989 $ |
174 768 $ |
| Montreal |
223 416 $ |
242 485 $ |
| Ottawa |
249 196 $ |
276 839 $ |
| Toronto |
336 217 $ |
394 931 $ |
| Hamilton/Burlington |
248 046 $ |
261 728 $ |
| Saskatoon |
175 302 $ |
255 271 $ |
| Calgary |
361 611 $ |
400 139 $ |
| Edmonton |
294 155 $ |
329 705 $ |
| Vancouver |
519 421 $ |
566 192 $ |
|
| Source : Association canadienne
de l'immeuble |
|
| Sommaire SIA des principaux marchés résidentiels canadiens* |
|
Désaisonnalisé
décembre 2007 |
Désaisonnalisé
novembre 2007 |
Brut
décembre 2007 |
Brut
décembre 2006
|
Volume en dollars
(millions)
|
10 045,8 |
10 144,6 |
5 777,0 |
5 301,5 |
Unités vendues |
29 156 |
29 893 |
17 357 |
18 017 |
Prix moyen ($) |
|
|
332 836 |
294 251 |
Nouvelles inscriptions |
47 440 |
49 553 |
20 511 |
20 833 |
|
Source : Association canadienne de l'immeuble * Inclut les totaux de 25 grands marchés canadiens |
|
Accessibilité de l'habitation - Maison à deux étages standard |
Région |
Prix moyen |
Revenu
nécessaire ($)
T3 2007
|
Indice d'accessibilité (%) |
T3 2007 ($) |
% var. ann. |
T2 2007 (rév.) |
T3 2007 |
Canada* |
345 575 |
9,8 |
84 376 |
46,3 |
47,4 |
Colombie-Britannique |
542 012 |
9,0 |
122 134 |
68,2 |
70,8 |
Alberta |
424 935 |
22,2 |
98 377 |
44,8 |
45,5 |
Saskatchewan |
277 667 |
52,1 |
68 969 |
40,2 |
41,9 |
Manitoba |
220 549 |
11,4 |
58 496 |
34,5 |
35,6 |
Ontario |
349 406 |
6,8 |
86 671 |
43,0 |
43,8 |
Québec |
261 565 |
3,9 |
68 953 |
43,9 |
44,7 |
Atlantique |
207 222 |
13,4 |
54 610 |
36,9 |
37,6 |
Toronto |
481 315 |
7,8 |
114 834 |
52,2 |
53,4 |
Montréal |
299 601 |
5,0 |
76 708 |
46,1 |
47,2 |
Vancouver |
619 892 |
7,8 |
138 309 |
73,3 |
75,2 |
Ottawa |
317 642 |
4,1 |
81 531 |
36,9 |
37,4 |
Calgary |
476 711 |
17,5 |
107 329 |
45,7 |
46,9 |
Edmonton |
376 060 |
20,5 |
89 644 |
41,7 |
41,8 |
Source : Indice d'accessibilité à l'habitation, Groupe financier RBC, décembre 2007. Indice basé sur un acompte de 25 % et un prêt hypothécaire de 25 ans avec 5 ans à taux fixe. Plus l'indice est élevé, plus il est difficile de se payer une habitation. Un indice de 50 signifie que les coûts de possession, y compris les versements hypothécaires, les services publics et les impôts fonciers, accaparent la moitié du revenu avant impôt d'un ménage typique. |
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Source : Recherche économique RBC
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